Finansfunktioner del två

Tillbaka till Finansfunktioner del ett

Till finansfunktionerna del 3

AMORT

Returnerar under en given period betalningen på kapitalet för en investering som baseras på en periodisk och fast betalning och en fast ränta.

PPMT(Rate; Period; NPer; PV [ ; FV [ ; Type ] ])

ränta är räntesatsen för en periods betalning.

P amorteringsperioden. P = 1 för den första perioden och P = Perioder för den sista perioden.

Perioder är det totala antalet perioder då annuiteter betalas.

Nuvärde är det nuvarande värdet i betalningssekvensen.

Slutvärde (valfritt) är det önskade (framtida) värdet.

Typ (valfritt) anger förfallodatumet. F = 1 för betalning vid periodens början, och F = 0 för betalning vid periodens slut.

I Collabora Office Calc-funktioner kan de parametrar som markeras som "valfria" bara utelämnas när inga efterföljande parametrar finns. I till exempel en funktion med fyra parametrar, där de två sista parametrarna markeras som "valfria", kan du utelämna parameter 4 eller parametrarna 3 och 4, men inte utelämna enbart parameter 3.

Hur hög blir den periodiska månadsavgiften vid en årsränta på 8,75% över en period av 3 år? Värdet är 5 000 valutaenheter och betalas alltid i början av en period. Slutvärdet är 8 000 valutaenheter.

=BETALNING (8,75 %/12; 1; 36; 5000; 8000; 1) = -350,99 valutaenheter.

BETALNING

Returnerar den periodiska betalningen för en annuitet med konstanta räntor.

PMT(Rate; NPer; PV [ ; [ FV ] [ ; Type ] ])

ränta är räntesatsen för en periods betalning.

Perioder är det totala antalet perioder då annuiteter betalas.

Nuvärde är det nuvarande värdet av varje betalning.

Slutvärde (valfritt) är det slutliga värde (framtida värde) som ska ha uppnåtts när alla betalningar är gjorda.

Typ (valfritt) är förfallodatum för de periodiska betalningarna. Typ = 1 är betalning vid början av varje period och Typ = 0 är betalning vid slutet av varje period.

I Collabora Office Calc-funktioner kan de parametrar som markeras som "valfria" bara utelämnas när inga efterföljande parametrar finns. I till exempel en funktion med fyra parametrar, där de två sista parametrarna markeras som "valfria", kan du utelämna parameter 4 eller parametrarna 3 och 4, men inte utelämna enbart parameter 3.

Hur stor är den regelbundna betalningen vid en räntesats på 1,99 % om betalningsperioden är 3 år och nuvärdet 25 000 valutaenheter? Det finns 36 månader som utgör 36 betalningsperioder, och räntan per betalningsperiod är 1,99 %/12.

=BETALNING(1,99 %/12;36;25000) = -715,96 valutaenheter. Den periodiska månatliga betalningen är alltså 715,96 valutaenheter.

BRÅK

Konverterar en kurs som har angetts som ett decimaltal till ett blandat decimalbråk.

BRÅK(DecimalDollar; Bråk)

DecimalDollar är ett decimaltal.

Bråk är ett helt tal som används som nämnare i decimalbråket.

=BRÅK(1,125;16) konverterar till sextondelar. Resultatet är 1,02 för 1 plus 2/16.

=BRÅK(1,125;8) konverterar till åttondelar. Resultatet är 1,1 för 1 plus 1/8.

DECTAL

Konverterar en kurs som har angetts som bråk till ett decimaltal.

DECTAL(FractionalDollar; Bråk)

FractionalDollar är ett tal angivet som ett decimalbråk.

Bråk är ett helt tal som används som nämnare i decimalbråket.

=DECTAL(1,02;16) står för 1 och 2/16. Detta returnerar 1,125.

=DECTAL(1,1;8) står för 1 och 1/8. Detta returnerar 1,125.

KUMPRIS

Returnerar den kumulativa räntan som betalas för en investeringsperiod med en konstant ränta.

KUMPRIS(Ränta; Perioder; Nuvärde; S; E; Typ)

ränta är räntesatsen för en periods betalning.

Perioder är betalningsperioden med det totala antalet perioder. PERIODER behöver inte vara ett heltalsvärde.

Nuvärde är det nuvarande värdet av varje betalning.

S är den första perioden.

E den sista perioden.

Typ är förfallodatumet för betalningen i början eller slutet av varje period.

Hur stora är beloppen om årsräntan än 5,5 % under 36 månader? Kontantvärdet är 15 000 valutaenheter. Beloppen beräknas mellan den 10:e och den 18:e perioden. Förfallodatum är i slutet av perioden.

=KUMPRIS (5,5 %/12;36;15000;10;18;0) = -3669,74 valutaenheter. Avräkningsbeloppet för tiden mellan den tionde och den artonde perioden är 3669,74 valutaenheter.

KUMPRIS_ADD

Beräknar det kumulativa inlösningsvärdet för ett lån under en period.

KUMPRIS_ADD(Ränta; Perioder; Nuvärde; StartPeriod; SlutPeriod; Typ)

Ränta är räntesatsen för en periods betalning.

Perioder är det totala antalet betalningsperioder. Räntan och PERIODER måste syfta på samma enhet och måste alltså båda beräknas på års- eller månadsbasis.

Nuvärde är det aktuella värdet.

StartPeriod är första betalningsperiod för beräkningen.

SlutPeriod är den sista betalningsperioden i beräkningen.

Typ är förfallodatumet för en betalning vid varje periods slut. (Typ = 0) eller vid periodens början (Typ = 1).

Följande hypotekslån tas för ett hus:

Ränta: 9,00 procent per år (9%/12 = 0,0075), löptid: 30 år (betalningsperioder = 30 * 12 = 360), nuvärde: 125 000 valutaenheter.

Hur hög är amorteringen som du betalar det andra året (d.v.s. i perioderna 13 till 24)?

=KUMPRIS_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) returnerar -934,1071

Den första månaden betalar du följande amortering:

=KUMPRIS_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) returnerar -68,27827

KUMRÄNTA

Beräknar de kumulativa räntebetalningarna, det vill säga den totala räntan, för en investering baserat på en konstant räntesats.

KUMRÄNTA(Ränta; Perioder; Nuvärde; S; E; Typ)

ränta är räntesatsen för en periods betalning.

Perioder är betalningsperioden med det totala antalet perioder. PERIODER behöver inte vara ett heltalsvärde.

Nuvärde är det nuvarande värdet av varje betalning.

S är den första perioden.

E den sista perioden.

Typ är förfallodatumet för betalningen i början eller slutet av varje period.

Hur stor blir ränteandelen vid en periodisk räntesats på 5,5 %, en periodisk tidsrymd på 2 år och ett nuvärde på 5 000 valutaenheter? Beräkningsperioden börjar med den 4:e och slutar med den 6:e perioden. Den periodiska betalningen förfaller i början av perioden.

=KUMRÄNTA(5,5%/12;24;5000;4;6;1) = -57,54 valutaenheter. Räntebetalningarna för tiden mellan den fjärde och den sjätte perioden är 57,54 valutaenheter.

KUMRÄNTA_ADD

Beräknar den ackumulerade räntan för en period.

KUMRÄNTA_ADD(Ränta; Perioder; Nuvärde; StartPeriod; SlutPeriod; Typ)

Ränta är räntesatsen för en periods betalning.

Perioder är det totala antalet betalningsperioder. Räntan och PERIODER måste syfta på samma enhet och måste alltså båda beräknas på års- eller månadsbasis.

Nuvärde är det aktuella värdet.

StartPeriod är första betalningsperiod för beräkningen.

SlutPeriod är den sista betalningsperioden i beräkningen.

Typ är förfallodatumet för en betalning vid varje periods slut. (Typ = 0) eller vid periodens början (Typ = 1).

Följande hypotekslån tas för ett hus:

Ränta: 9,00 procent per år (9 %/12 = 0,0075), löptid: 30 år (perioder = 30 * 12 = 360), nuvärde: 125 000 valutaenheter.

Vilket räntebelopp ska du betala det andra året (d.v.s. i perioderna 13 till 24)?

=KUMRÄNTA_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) returnerar -11135,23.

Hur mycket ränta måste du betala den första månaden?

=KUMRÄNTA_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) returnerar -937,50.

LINAVSKR

Returnerar den rätlinjiga avskrivningen för en tillgång under en period. Avskrivningsbeloppet är konstant under avskrivningsperioden.

LINAVSKR (Kostnad; Restvärde; Livslängd)

Kostnad är tillgångens anskaffningsvärde.

Restvärde är tillgångens restvärde vid livslängdens slut.

LL är avskrivningsperioden som bestämmer antalet perioder i avskrivningen av tillgången.

En kontorsutrustning med ett anskaffningsvärde på 50 000 valutaenheter ska skrivas av årligen under 7 år. Restvärdet är uppskattat till 3 500 valutaenheter.

=LINAVSKR(50000;3,500;84) = 553,57 valutaenheter. Den periodiska månatliga avskrivningen på kontorsutrustningen är 553,57 valutaenheter.

MLÖPTID

Beräknar den modifierade Macauley-löptiden i år för ett värdepapper med periodisk räntebetalning.

MDURATION(Settlement; Maturity; Coupon; Yield; Frequency [; Basis])

Avräkning är värdepapprets inköpsdatum.

Förfallotid är det datum som värdepappret förfaller (upphör att gälla).

Kupong är den årliga nominella räntesatsen (kupongräntesatsen)

Avkastning är den årliga avkastningen för värdepappret.

Frekvens är antalet räntebetalningar per år (1, 2 eller 4).

Ett värdepapper köptes 2001-01-01; förfallodatum är 2006-01-01. Den nominella räntesatsen är 8 %. Avkastningen är 9,0 %. Räntan betalas halvårsvis (frekvensen är 2). Hur lång är den modifierade löptiden om daglig ränteberäkning (bas 3) används?

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) returns 4.02 years.

MODIR

Beräknar den modifierade avkastningsgraden för en serie investeringar.

MODIR (Värden; Investering; Återinvesteringsränta

Värdenmotsvarar matrisen eller cellreferensen för celler vars innehåll motsvarar betalningarna.

Investering är räntesatsen för investeringarna (de negativa värdena i matrisen)

Återinvesteringsränta är räntesatsen för återinvesteringarna (de positiva värdena i matrisen)

Om cellerna innehåller informationen A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15, och A4 = 8, ett investeringsvärde på 0,5 och ett återinvensteringsvärde på 0,1 blir resultatet 94,16%.

NETNUVÄRDE

Returns the present value of an investment based on a series of periodic cash flows and a discount rate. To get the net present value, subtract the cost of the project (the initial cash flow at time zero) from the returned value.

If the payments take place at irregular intervals, use the XNPV function.

NPV(Rate; Number 1 [; Number 2 [; … [; Number 254]]])

Ränta är diskonteringsräntan för en period.

What is the net present value of periodic payments of 10, 20 and 30 currency units with a discount rate of 8.75%. At time zero the costs were paid as -40 currency units.

=NETNUVÄRDE(8,75 %; 10; 20; 30) = 49,43 valutaenheter. Det aktuella nettovärdet är det returnerade värdet minus de initiala kostnaderna om 40 valutaenheter, alltså 9,43 valutaenheter.

NOMAVK

Beräknar avkastningen från en säkerhet.

YIELD(Settlement; Maturity; Rate; Price; Redemption; Frequency [; Basis])

Avräkning är värdepapprets inköpsdatum.

Förfallotid är det datum som värdepappret förfaller (upphör att gälla).

Ränta är räntesatsen per år.

Pris är värdepapprets pris (inköpspriset) per 100 valutaenheter av nominellt värde.

Inlösen är det nominella inlösningsvärdet per 100 valutaenheter.

Frekvens är antalet räntebetalningar per år (1, 2 eller 4).

Ett värdepapper köptes 1999-02-15; förfallodatum är 2007-11-15. Räntesatsen är 5,75 %. Priset är 95,04287 valutaenheter per 100 enheter nominellt värde, inlösningsvärdet är 100 enheter. Räntan betalas halvårsvis (frekvens = 2) och basen är 0. Hur hög är avkastningen?

=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) returns 0.065 or 6.50 per cent.

NOMAVKDISK

Beräknar den årliga avkastningen på en icke räntebärande säkerhet.

YIELDDISC(Settlement; Maturity; Price; Redemption [; Basis])

Avräkning är värdepapprets inköpsdatum.

Förfallotid är det datum som värdepappret förfaller (upphör att gälla).

Pris är värdepapprets pris (inköpspriset) per 100 valutaenheter av nominellt värde.

Inlösen är det nominella inlösningsvärdet per 100 valutaenheter.

Ett icke-räntebärande värdepapper köptes 1999-02-15. Det förfaller 1999-03-01. Priset är 99,795 valutaenheter per 100 enheter nominellt värde, inlösningsvärdet är 100 enheter. Basen är 2. Hur hög är avkastningen?

=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) returns 0.052823 or 5.2823 per cent.

NOMAVKFÖRF

Beräknar den årliga avkastningen från en säkerhet, det vill säga räntan som betalas vid förfallodatumet.

YIELDMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Price [; Basis])

Avräkning är värdepapprets inköpsdatum.

Förfallotid är det datum som värdepappret förfaller (upphör att gälla).

Emission är värdepapprets emissionsdatum.

Ränta är värdepapprets räntesats vid emission.

Pris är värdepapprets pris (inköpspriset) per 100 valutaenheter av nominellt värde.

Ett värdepapper köptes 1999-03-15. Det förfaller 1999-11-03. Emissionsdag var 1998-11-08. Räntesatsen är 6,25 %, priset är 100,0123 enheter. Basen är 0. Hur hög är avkastningen?

=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) returns 0.060954 or 6.0954 per cent.

NOMRÄNTA

Beräknar den årliga nominella räntesatsen, utifrån den effektiva räntan och antalet sammansatta perioder per år.

NOMRÄNTA (EffektivRänta; P)

EffektivRänta är den effektiva räntan.

P är antalet periodiska ränteinbetalningar per år.

Hur stora är de årliga nominalräntorna vid en effektiv ränta på 13,5% och tolv ränteinbetalningar per år?

=NOMRÄNTA(13,5 %;12) = 12,73%. Den nominella räntesatsen per år 12,73 %.

NOMRÄNTA_ADD

Beräknar den årliga nominella räntan på basis av den effektiva räntan och antalet räntebetalningar per år.

NOMRÄNTA_ADD(EffektivRänta; P

EffektivRänta är den effektiva årliga räntesatsen.

P är antalet periodiska räntebetalningar per år.

Vad uppgår den nominella räntan till vid 5,3543% effektiv ränta och betalning kvartalsvis?

=NOMRÄNTA_ADD(5,3543%;4) returnerar 0,0525 or 5,5 %.

PDURATION

Beräknar antalet perioder som behövs för att en investering ska nå önskat värde.

PDURATION(Rate; PV; FV)

Ränta är en konstant. Räntesatsen ska beräknas för hela löptiden. Räntesatsen per period räknas ut genom att dividera räntesatsen med den beräknade löptiden. Internräntan för en annuitet ska anges som Ränta/12.

Nuvärde är det nuvarande (aktuella) värdet. Kontantvärdet är insättningens storlek, eller det aktuella kontantvärdet för en naturaförmån. Ett positivt värde måste anges som insättningens värde, dvs. insättningen får inte vara 0 eller <0.

Slutvärde är det väntade värdet. Slutvärdet bestämmer insättningens önskade (framtida) värde.

Vid en räntesats på 4,75%, ett nuvarande värde på 25 000 valutaenheter och ett framtida värde på 1 000 000 valutaenheter returneras en löptid på 79,49 betalningsperioder. Den periodiska betalningen räknas ut genom att det framtida värdet divideras med löptiden, alltså: 1 000 000/79,49=12 580,20.

PRIS

Beräknar marknadsvärdet på en säkerhet med fast ränta och ett nominellt värde på 100 valutaenheter som en funktion av den uppskattade avkastningen.

PRICE(Settlement; Maturity; Rate; Yield; Redemption; Frequency [; Basis])

Avräkning är värdepapprets inköpsdatum.

Förfallotid är det datum som värdepappret förfaller (upphör att gälla).

Ränta är den årliga nominella räntesatsen (kupongräntesatsen)

Avkastning är den årliga avkastningen för värdepappret.

Inlösen är det nominella inlösningsvärdet per 100 valutaenheter.

Frekvens är antalet räntebetalningar per år (1, 2 eller 4).

Ett värdepapper köptes 1999-02-15; förfallodatum är 2007-11-15. Den nominella räntesatsen är 5,75 %. Avkastningen är 6,5 %. Inlösningsvärdet är 100 valutaenheter. Räntan betalas halvårsvis (frekvensen är 2). Priset blir följande med beräkningsbas 0:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) returns 95.04287.

PRISDISK

Beräknar priset per 100 valutaenheter i nominellt värde på en icke räntebärande säkerhet.

PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption [; Basis])

Avräkning är värdepapprets inköpsdatum.

Förfallotid är det datum som värdepappret förfaller (upphör att gälla).

Diskontering är diskonteringsräntan på ett värdepapper i procent.

Inlösen är det nominella inlösningsvärdet per 100 valutaenheter.

En säkerhet köptes 1999-02-15; förfallodatum är 1999-03-01. Diskontering i procent är 5,25 %. Värdet vid inlösen är 100. Vid beräkning på bas 2 blir prisreduktionen enligt följande:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) returns 99.79583.

PRISFÖRF

Beräknar priset per 100 valutaenheter i nominellt värde på en säkerhet, som betalar ränta på förfallodagen.

PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield [; Basis])

Avräkning är värdepapprets inköpsdatum.

Förfallotid är det datum som värdepappret förfaller (upphör att gälla).

Emission är värdepapprets emissionsdatum.

Ränta är värdepapprets räntesats vid emission.

Avkastning är den årliga avkastningen för värdepappret.

Betalning: 15 februari 1999, Förfallodag: 13 april 1999, Emission: 11 november 1998. Ränta: 6,1 procent, Avkastning: 6,1 procent, Bas: 30/360 = 0.

Priset beräknas på följande sätt:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) returns 99.98449888.

SSVXEKV

Beräknar den årliga avkastningen på en statsobligation. En statsobligation köps på betalningsdatumet och säljs till det fullständiga värdet på förfallodagen, som måste infalla under samma år. En rabatt dras av från inköpspriset.

SSVXEKV(Betalning; Förfallodag; Diskontering)

Avräkning är värdepapprets inköpsdatum.

Förfallotid är det datum som värdepappret förfaller (upphör att gälla).

Diskontering är den procentuella diskonteringen vid värdepapprets anskaffande.

Betalning: 31 mars 1999, Förfallodag: 1 juni 1999, Diskonteringsränta: 9,14 procent.

Förräntningen för statsskuldsväxeln motsvarande ett värdepapper räknas ut på följande sätt:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) returns 0.094151 or 9.4151 per cent.

SSVXPRIS

Beräknar priset på en statsobligation per 100 valutaenheter.

SSVXPRIS(Betalning; Förfallodag; Diskontering)

Avräkning är värdepapprets inköpsdatum.

Förfallotid är det datum som värdepappret förfaller (upphör att gälla).

Diskontering är diskonteringsräntan i procent per anskaffningsdatum för värdepappret.

Betalning: 31 mars 1999, Förfallodag: 1 juni 1999, Diskonteringsränta: 9 procent.

Priset på statsskuldsväxeln beräknas på följande sätt:

=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) returns 98.45.

SSVXRÄNTA

Beräknar avkastningen av en statsobligation.

SSVXRÄNTA(Betalning; Förfallodag; Pris)

Avräkning är värdepapprets inköpsdatum.

Förfallotid är det datum som värdepappret förfaller (upphör att gälla).

Pris är statsobligationens pris (inköpspriset) per 100 valutaenheter av nominellt värde.

Betalning: 31 mars 1999, Förfallodag: 1 juni 1999, Pris: 98,45 valutaenheter.

Avkastningen på en statsskuldsväxel beräknas på följande sätt:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) returns 0.091417 or 9.1417 per cent.

Tillbaka till Finansfunktioner del ett

Till finansfunktionerna del 3